Private Banking kijkt verder dan het inkomen

“De grotere hypotheken, vanaf vijf ton, vallen bij ons onder Private Banking”, zegt salesmanager Private Banking Richard Daalmeijer. “Het gaat vaak om ondernemers en mensen met vrije beroepen. Bij hen kijken we niet alleen naar wat ze verdienen en of ze de hypotheek wel kunnen betalen. We kijken verder. Hoe ziet de arbeidsongeschiktheidsverzekering eruit? Wat is er geregeld voor het pensioen? Bestaan er nog wensen om meer vermogen op te bouwen in de komende jaren? Kan er nog iets vanuit de zaak worden meegefinancierd? Op dat soort vragen proberen we antwoorden te vinden. We doen, zoals dat heet, een cliëntbrede scan. Want als een klant bepaalde wensen heeft, bijvoorbeeld voor wat betreft zijn of haar pensioenopbouw, dan kan dat van invloed zijn op de hoogte van de hypotheek. Het is aan ons om ervoor te zorgen de wensen en behoeften van de relatie zo goed mogelijk in beeld te krijgen en daar een maatwerkoplossing voor te bedenken. Dat zorgt iedere keer weer voor nieuwe uitdagingen. En het geeft veel voldoening als blijkt dat relatie tevreden is met onze oplossing.” 

 

Na de scan, waarin dus de wensen en mogelijkheden in kaart worden gebracht, maken de mensen van Private Banking een financiële planning. Daarin staat keurig uitgewerkt welke wensen van de klant bij de huidige verdiensten en uitgaven haalbaar zijn en wat er eventueel moet veranderen als dat niet zo is. “De klant moet dan echt met de billen bloot”, zegt Daalmeijer. “Alles moet op tafel. Alleen dan kunnen we een degelijk plan maken waaraan de klant ook echt houvast heeft. In zo’n plan zijn we heel eerlijk: iemand kan wel met 55 willen stoppen met werken, maar als dat met het huidige uitgaven- en kostenpatroon niet kan, zeggen we dat ook gewoon.”

 

Illustratief voor de maatwerkbenadering van Rabobank Rotterdam is de speciale aanpak die mensen uit de medische sector bij de bank krijgen. “Drie jaar geleden hebben we de Medici Desk Rabobank Rotterdam opgericht”, zegt Daalmeijer. “Alle diensten die we aan ondernemers aanbieden, bieden we binnen deze desk ook aan medische professionals aan. Dus ook bij hen kijken we heel breed. En daar komen dan allerlei branche-specifieke zaken bij. Alles wat naar medisch ruikt en een financiële kant heeft, doen we. Zoals bijvoorbeeld hulp en advies voor medici die zich willen inkopen in een maatschap. Ze moeten dan goodwill betalen. Wij kunnen hen daarbij helpen en het bedrag financieren.” De adviezen van Private Banking blijven dus niet beperkt tot particuliere zaken zoals hypotheken, vermogens en pensioenen, aldus Daalmeijer. “Ook bedrijven en grote instellingen die werkzaam zijn in de care- en curesector adviseren wij dagelijks. We zijn er lekker druk mee.”